Hvad er en god portefølje?
En god portefølje handler om at skabe balance mellem afkast og risiko – uden at betale for meget i gebyrer. Hos Optimal Invest bygger vi porteføljer ud fra fire principper:
- Lave omkostninger
- Stor risikospredning
- Dokumenterede højere afkast
Hvis du er i tvivl om selve begrebet, kan du læse om Hvad en portefølje er?
Sådan bygger du din portefølje
En god portefølje starter med en enkel proces:
- Vælg din risikoprofil
Din tidshorisont og risikovillighed afgør, hvor meget du bør investere i aktier
og obligationer. - Spred risikoen
Vi investerer på tværs af tusindvis af værdipapirer i hele verden, så din portefølje står stærkt i både op- og nedture. - Hold omkostningerne nede
Lave priser betyder, at mere af dit afkast går til dig og ikke til banken. Læs mere om vores lave omkostninger
Eksempel – Kerne-satellit strategi
Stabil kerneinvestering med fleksible, målrettede satelitter omkring.
Velegnet som inspiration til både mere og mindre erfarne investorer. Du kan anvende kerne satellit modellen til at opbygge en god og solid portefølje.
Investeringsforeninger du kan bruge til at lave din portefølje
Vores investeringsforeninger kan anvendes som en total -eller komplet løsning til din portefølje. Du kan også bruge nedenstående investeringsforeninger til den tidligere nævnte kerne satellit model uanset om du er erfaren eller ny investor.
| Fondskode | Afdeling | Risiko | Aktivfordeling* | Beskatning |
|---|---|---|---|---|
| DK0060518710 | Wealth Invest Optimal Stabil | Lav | 25 / 72,5 / 2,5 | Kapitalindkomst |
| DK0060254712 | Wealth Invest Optimal VerdensIndex Moderat | Mellem | 45 / 50 / 5 | Kapitalindkomst |
| DK0060518983 | Wealth Invest Optimal Mix | Mellem | 55 / 40 / 5 | Kapitalindkomst |
| DK0060674844 | Wealth Invest Optimal Active and Index | Mellem | 55 / 40 / 5 | Aktieindkomst |
| DK0060946192 | Wealth Invest Optimal Offensiv | Høj | 75 / 20 / 5 | Aktieindkomst |
| DK0061150125 | Wealth Invest Optimal Balance Wealth | Mellem | 50 / 45 / 5 | Kapitalindkomst |
| DK0061067220 | Wealth Invest AKL Afkast+ | Høj | 100 / 250 / 0 | Kapitalindkomst |
| DK0063179445 | PortfolioManager Climate Transition Bonds | Lav | 0 / 100 / 0 | Kapitalindkomst |
*Aktivfordelingen er procentvis fordelt på aktier / obligationer / alternativer
