Høj kvalitet til lave priser
Investeringsstrategi
Vores investeringsstrategi er baseret på aktiv investeringsforvaltning, hvor vi bruger de billige indeksforeninger (ETF’ere) aktivt til løbende porteføljeoptimering og rebalancering af vores afdelinger sammen med danske aktier og obligationer. I modsætning til i bankerne er der fuld adskillelse mellem handel og rådgivning, hvorved vi ikke har nogen økonomisk interesse i at handle unødigt i afdelingerne. Vi bruger bl.a. det det løbende flow i afdelingerne til porteføljetilpasninger.
Investeringsstrategier vi anvender i vores porteføljestyring
Herudover fokuserer vi bl.a. på Price/Earnings, Yield Gap (afkastforskellen mellem aktier og obligationer) og valuta- og renteudvikling i aktivallokeringen. De strategiske og taktiske allokeringsbeslutninger sammenfattes i en række indikatorer, der både indeholder signaler fra makrofronten, værdiansættelse, markedets stressniveau, markeds flow mv. Indikatorer udvælges, monitoreres og analyseres i en struktureret proces, hvor specielt OECDs ledende indikatorer tillægges værdi og resultaterne heraf implementeres i investeringsbeslutningerne. I vores nyhedsbreve beskriver vi løbende valg af aktivfordeling.
Vi overvåger nøje markedet for indeksforeninger ETF’ere og anvender primært Vanguard, iShares, DB x-trackers og State Street.
ETF’ere vælges ud fra følgende kriterier:
- Europæiske ETF’ere
- Fremmer bæredygtighed
- Høj forbrugersikkerhed (UCITS godkendte)
- Skatteoptimering af udbytteskat (IE og LU fondskoder)
- Market maker ordning med flere prisstillere
- Minimering af forvaltningsfee
- Høj likviditet på børser
- Høj gennemsigtighed og AUM
- Ingen aktiv forvaltning eller gearing
- Ingen modpartsrisiko
- God performance og lav tracking error
Vi måler performance ud fra Estimated Holding Costs (afkast i forhold til indeks), dvs. ud fra den reelle omkostning på den enkelte ETF. Vi kan finde aktiebaserede ETF’ere, der reelt er gratis, dvs. giver indekset i afkast, og ETF’ere, der slår markedet, dvs. giver et bedre afkast end indekset.
Vi kombinerer gerne de meget billige og likvide ETF’ere med danske aktier og obligationer. Vi har mange års erfaring med danske obligationer.
Følgende aktivklasser indgår pt. i vores aktivallokering/investeringsunivers:
- Globale aktier
- Emerging Markets aktier
- Danske aktier
- High Yield obligationer i euro og dollar
- Europæiske og amerikanske virksomhedsobligationer
- Danske realkreditobligationer
- Emerging Markets obligationer
- Clean Energy
- Ejendomme
- Cirkulær økonomi
- Digitalisering
- Globalt vand
Sådan gør du
Kontakt os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk , hvis du ønsker at reducere dine omkostningerne og øge dit afkast!