Blandt de Absolut Bedste og Billigste
Investeringsforeninger i Danmark.

Skatteregler

SKAT kan automatisk beregne skattepligtige avancer på de fleste aktier og investeringsbeviser købt fra og med 1. januar 2010, fordi SKAT efter denne dato automatisk modtager dine personlige oplysninger fra banken, hver gang du køber eller sælger aktier og investeringsbeviser.

Vores afdelinger er akkumulerende. Der gælder følgende vejledende regler:

Pension

  • Det årlige afkast, du opnår ved at investere pensionsmidlerne på en kapital- eller ratepension eller en aldersopsparing, bliver beskattet med 15,3 pct.
  • Hvis du et år har haft et negativt afkast på din pensionsordning kan dette ‘skatteunderskud’ fremføres og indregnes i skattegrundlaget for de kommende år
  • Du kan i 2022 indbetale 5.500 kr. eller 54.200 kr. (fra 5 år før folkepensionsalderen) efter skat til en aldersopsparing og 59.200 kr. før skat til en ratepension.​

Frie midler

  • Afkast bliver beskattet som kapitalindkomst (lagerbeskatning) med undtagelse af afdelingen Investin Optimal Livscyklus 2040-50, der beskattes som aktieindkomst (lagerbeskatning) og kan bruges på aktiesparekontoen.
  • For kapitalindkomst gælder: Hvis du ikke betaler topskat beskattes alt med 37 % + kirkeskat. Positiv nettokapitalindkomst beskattes med indtil 42 % plus kirkeskat, hvis du betaler topskat. Der er et bundfradrag på 46.800 kr. (93.600 kr. for ægtefæller) for positiv nettokapitalindkomst, hvor der kun betales 37 % + kirkeskat. Negativ netto kapitalindkomst kan omregnes til en skatteværdi på mellem ca. 25%-33%.
  • For aktieindkomst gælder: Afkast op til 56.500 kr. (113.000 for ægtefæller) bliver beskattes med 27 %, mens afkast herover beskattes med 42 %. Afdelingen Investin Optimal Livscyklus 2040-50 kan som den eneste også bruges til aktiesparekontoen, hvor beskatningen af afkast er 17 %.​​

Virksomhedsskatteordninger, holdingselskaber og virksomheder (aps og a/s)

  • Her beskattes afkastet med selskabsskattesatsen på aktuelt 22 %

KONTAKT

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S,
Rustenborgvej 7A
DK – 2800 Kgs. Lyngby
CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17
E-mail: info@optimalinvest.dk

​HJÆLP TIL INVESTERING?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.