Hvad er en obligationsfond?
En obligationsfond investerer i forskellige obligationer. Obligationer er i praksis lån, som virksomheder, stater eller realkreditinstitutter optager mod at betale en rente til investoren – Læs mere om hvad obligationer er her. Når du investerer i en obligationsfond, får du typisk adgang til en bred vifte af obligationer uden selv at skulle købe dem enkeltvis, hvilket som minimum er kompliceret og dyrt – og ofte slet ikke muligt for private investorer.
Obligationsfonde er kendetegnet ved lavere risiko end aktiefonde, da kursudsvingene typisk er meget mindre. De giver dog også typisk et lavere forventet afkast.
Fordele og ulemper ved obligationsfonde
Obligationsfonde har en række fordele, men også nogle begrænsninger, som du bør kende:
Fordele ved obligationsfonde
En obligationsfond har lavere risiko og færre udsving end en aktiefond, fordi obligationer generelt er mere stabile. Investorer får en stabil renteindtægt, som især kan være attraktivt ved en kort tidshorisont, f.eks. tæt på pension. Der kan samtidig være god diversificering, hvis fonden investerer i mange obligationer fra forskellige udstedere. Derfor er obligationsfonde særligt velegnede til investorer med en lav risikoprofil eller en kortere tidshorisont.
Ulemper ved obligationsfonde
Til gengæld er det forventede afkast lavere end i aktiefonde, og obligationsfonde er følsomme overfor renteændringer. Når renterne stiger, falder obligationskurserne typisk, hvilket kan give midlertidige tab. Der er også en kreditrisiko, hvis udstederen får økonomiske problemer, og inflation kan over tid udhule afkastet.
Børsnoterede obligationsfonde fra Optimal Invest
| Fondskode | Afdeling | Omkostninger | Risiko | Aktivfordeling | Beskatning |
|---|---|---|---|---|---|
| DK0063179445 | Climate Transition Bonds | 0,50% | Lav | 100% obligationer | Kapitalindkomst |
Kontoførende obligationsfonde fra Optimal Invest
Alle obligationsfonde i nedenstående tabel kan kun handles på Fundmarket.dk.
| Fondskode | Afdeling | Omkostninger | Risiko | Aktivfordeling | Beskatning |
|---|---|---|---|---|---|
| DK0061539178 | Optimal – Globale Obligationer kl f | 0,70% | Lav | 100% obligationer | Kapitalindkomst |
| DK0061538873 | Optimal – Danske Obligationer kl f | 0,38% | Lav | 100% obligationer | Kapitalindkomst |
| DK0064081095 | Climate Transition Bonds, kl f | 0,50% | Lav | 100% obligationer | Kapitalindkomst |
Obligationsfonde hos Optimal Invest – hvad kan du forvente?
Hos Optimal Invest tilbyder vi obligationsfonde med fokus på:
- Lave omkostninger, så mere af afkastet går til dig.
- Vi tilbyder høj kvalitet til lave priser, hvilket respekterede analysehus har anderkendt med flotte ratings!
- Automatisk risikostyring ved hjælp af løbende rebalancering, så du ikke oplever overvægt i din portefølje.
- Dokumenteret performance – Vi har leveret stærke afkast i mere end 15 år!
Se vores stærke afkast her.
