Hvad er en balanceret fond?
En balanceret fond er en investeringsfond, som har en blandet fordeling mellem typisk aktier og obligationer. Balancerede fonde er meget populære grundet risikospredning, så man opnår ofte et bedre risikojusteret afkast.
Kombination af aktier og obligationer
De to aktiv klasser i de balancerede fonde bidrager hver især med et formål:
- Aktierne bidrager til større chance for bedre afkast, da aktier forbindes med højere risiko.
- Obligationerne i fonden bidrager med øget stabilitet og lavere risiko, hvilket gør at fonden oplever færre udsving end rene aktiefonde.
Fordele ved balancerede fonde
Der er mange fordele ved at investere i balancerede fonde – heriblandt:
- Større risikospredning, grundet kombinering af aktivklasser.
- Mindre kursudsving i fonden.
- En totalløsning for investor – kan anvendes af nye og erfarne investorer.
Hvorfor vælge en balanceret fond hos Optimal Invest?
Optimal Invests målsætning er enkel: At skabe betydelige merafkast til vores kunder i forhold til vores danske konkurrenter. Det har vi gjort i 15 år og det er det vigtigste pejlemærke for os!
Dokumenteret afkast, CAP-score og Morningstar
Optimal Invest er for anden gang kåret til Danmarks bedste til balancerede investeringer (CAP-score 82 ud af 100). Det betyder, at vores fonde leverer dokumenterede resultater over tid. Derudover har Optimal Invest modtag stærke ratings fra det anderkendte analysehuse Morningstar på både stjerner (afkast) og globusser (bæredygtighed).
Lave omkostninger og gennemsigtighed
Vi holder omkostningerne nede, så mere af dit afkast går til dig – ikke til gebyrer.
Med en årlig omkostning på kun 0,45 % sparer du cirka 1,25% eller 12.500 kr. pr. million hvert år i forhold til sammenlignelige investeringsforeninger, bankpuljer, Private Banking-aftaler eller pensionsselskaber.
Global spredning og risikostyring
Fondene investerer på tværs af hele verden i både aktier og obligationer. Dermed mindskes risikoen, uden at du skal administrere det selv.
Når du investerer i vores børsnoterede investeringsforeninger, får du et blandet eller balanceret produkt. Det betyder, at du på én gang investerer i både obligationer, aktier og alternativer, i alt mere end 5.000 unikke aktiver. Det er med til at øge stabiliteten og mindske risikoen.
Balancerede fonde fra Optimal Invest
| Fondskode | Afdeling | Faktiske omkostninger* | Officielle omkostninger | Risiko | Aktivfordeling** | Beskatning |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DK0060518710 | Wealth Invest Optimal Stabil | 0,45% | 0,51% | Lav | 25 / 72,5 / 2,5 | Kapitalindkomst |
| DK0060254712 | Wealth Invest Optimal VerdensIndex Moderat | 0,40% | 0,52% | Mellem | 45 / 50 / 5 | Kapitalindkomst |
| DK0060518983 | Wealth Invest Optimal Mix | 0,45% | 0,56% | Mellem | 55 / 40 / 5 | Kapitalindkomst |
| DK0060674844 | Wealth Invest Optimal Active and Index | 0,45% | 0,56% | Mellem | 55 / 40 / 5 | Aktieindkomst |
| DK0060946192 | Wealth Invest Optimal Offensiv | 0,45% | 0,60% | Høj | 75 / 20 / 5 | Aktieindkomst |
| DK0061150125 | Wealth Invest Optimal Balance Wealth | 0,30% | 0,41% | Mellem | 50 / 45 / 5 | Kapitalindkomst |
| DK0061067220 | Wealth Invest AKL Afkast+ | 1,05% | 1,30% | Høj | 100 / 250 / 0 | Kapitalindkomst |
**Aktivfordelingen er procentvis fordelt på aktier / obligationer / alternativer
Alle investeringsforeninger er akkumulerende.
