Skip to main content

PENSION

Generelle anbefalinger – Pension (ratepension og aldersopsparing)

​Vi har 6 forskellige investeringsforeninger med over 5.000 aktier og obligationer i hver:
  1. Wealth Invest Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 72,5% obligationer og 2,5% alternativer– lav risiko
  2. Wealth Invest Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 50 % obligationer og 5 % alternativer– middel risiko
  3. Wealth Invest Optimal Mix (DK0060518983) – 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % alternativer– middel risiko
  4. Wealth Invest Optimal Active and Index (DK0060674844) – 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % alternativer, mellem risiko – Aktieindkomst for frie midler og den kan bruges til aktiesparekontoen.
  5. Wealth Invest Optimal Offensiv (DK0060946192) – 75 % aktier, 20 % obligationer og 5 % alternativer– høj risiko
  6. Wealth Invest Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % alternativer– middel risiko (BEMÆRK: Storkundeafdeling – minimumsinvestering 3 mio. kr. – koster kun 0,25% p.a.)
  7. Wealth Invest AKL Afkast+ (DK0061067220) – 100 % aktier, 250 % obligationer – høj risiko 

Generelt anbefaling til (privat) pension (aldersopsparing og ratepension)

Til pensionsopsparing er vores generelle anbefaling den meget anvendte og praktiske aldersbestemte opsparing, hvor vi løbende tager højde for, at din alder og risikoen passer sammen:

  • Op til 45 år

  • 85% Offensiv
    15% Wealth Invest AKL Afkast+

  • 46-50 år

  • 50% Active and Index*
    50% Offensiv

  • 51-55 år

  • 100% Active and Index*

  • 56-60 år

  • 75% Active and Index*
    25% Stabil

  • 61-65 år

  • 50% Active and Index*
    50% Stabil

  • 66-75 år

  • 25% Active and Index*
    75% Stabil

  • Over 75 år

  • 100% Stabil

*Man kan også anvende Optimal Mix i stedet for Active and Index.

Derudover kan storkundeaf​delingen Wealth Invest Optimal Balance Wealth bruges til middelrisiko og en investeringshorisont på over 3 år. Afdelingerne købes via et depot eller et pensionsdepot i en bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Kontakt os hvis du ønsker at handle Wealth Invest Optimal Balance Wealth). Private Banking kunder kan med fordel finde lidt mere avancerede porteføljeforslag HER!

Se beholdninger og faktaark for vores 6 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk