Blandt de Absolut Bedste og Billigste
Investeringsforeninger i Danmark.

Generelle anbefalinger – Børneopsparing via frikort

Til børneopsparing via frikort er det bedst skattemæssigt at anvende værdipapirer, der beskattes som kapitalindkomst. Derfor kan du ikke anvende Investin Optimal Livscyklus 2040-50 i det investeringsforeningen er aktieindkomst.​

Vi anbefaler derfor følgende 4 forskellige investeringsforeninger med:

  1. Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 70 % obligationer og 5 % ejendomme – lav risiko
  2. Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 50 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko
  3. Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – blå graf)
  4. Wealth Invest AKL Afkast+ (DK0061067220) – 100 % aktier, 250 % obligationer – høj risiko (se mere afkastplus.dk)

Generel anbefaling til børneopsparing med frikort

Til børneopsparing med frikort er vores generelle anbefaling, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt og passer sammen:

  • Op til 3 år

  • Lav​
    100 % Stabil​

  • Mellem
    50 % Stabil
    50 % Livscyklus 2030-40

  • Høj
    20 % Stabil
    80 % Livscyklus 2030-40

  • 4 – 10 år

  • Lav​
    50 % Stabil
    50 % Livscyklus 2030-40​

  • Mellem
    20 % Stabil
    80 % Livscyklus 2030-40

  • Høj
    60 % Livscyklus 2030-40
    40 % Wealth Invest AKL Afkast+

  • Over 10 år

  • Lav​
    20 % Stabil
    80 % Livscyklus 2030-40

  • Mellem
    70 % Livscyklus 2030-40
    30 % Wealth Invest AKL Akast+

  • Høj
    50 % Livscyklus 2030-40
    50 % Wealth Invest AKL Afkast+

Afdelingerne købes via et barnets depot i jeres bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Kontakt os hvis du har problemer med at handle Wealth Invest AKL Afkast+). Private Banking kunder kan med fordel finde lidt mere avancerede porteføljeforslag HER!

Se beholdninger og faktaark for vores 5 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk

KONTAKT

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S,
Rustenborgvej 7A, stuen
DK – 2800 Kgs. Lyngby
CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17
E-mail: info@optimalinvest.dk

​HJÆLP TIL INVESTERING?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.