14 forskellige investeringsforeninger: noget for enhver
Hos Optimal Invest har vi skabt 14 investeringsforeninger, som hver især kombinerer afkast og tryghed, så du kan finde den løsning, der passer til dig. De fleste af vores investeringsforeninger er børsnoterede og kan handles via netbanker og investeringsplatforme, mens vores 6 kontoførende investeringsforeninger kun kan handles via Fundmarket.
God kvalitet behøver ikke koste en formue
Høj kvalitet er ikke altid det samme som høje priser! Det har vi demonstreret siden 2010, hvor vi lancerede vores første investeringsforening. Vores investeringsforeninger giver solide afkast i forhold til risikoen, og de fleste har kun 0,45% i årlige omkostninger. Til sammenligning ligger mange tilsvarende produkter på markedet mellem 1,25 og 2,25%. Læs mere her.
Høj tryghed for investorer
Vores investeringsforeninger er oprettet som UCITS-afdelinger, også kaldet fonde. Det betyder, at de lever op til streng europæisk lovgivning, som i Danmark bliver håndhævet af Finanstilsynet. Det giver dig gennemsigtighed og en høj grad af sikkerhed som investor.
Børsnoterede investeringsforeninger
Opdateret pr. 31/10-25
| Fondskode | Afdeling | 5 år afkast | Faktiske omkostninger* | Officielle omkostninger | Risiko | Aktivfordeling** | Beskatning | Faktaark |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| DK0060518710 | Wealth Invest Optimal Stabil | 22,6% | 0,45% | 0,51% | Lav | 25 / 72,5 / 2,5 | Kapitalindkomst | Se her |
| DK0060254712 | Wealth Invest Optimal VerdensIndex Moderat | 35,4% | 0,40% | 0,52% | Mellem | 45 / 50 / 5 | Kapitalindkomst | Se her |
| DK0060518983 | Wealth Invest Optimal Mix | 44,1% | 0,45% | 0,56% | Mellem | 55 / 40 / 5 | Kapitalindkomst | Se her |
| DK0060674844 | Wealth Invest Optimal Active and Index | 42,4% | 0,45% | 0,56% | Mellem | 55 / 40 / 5 | Aktieindkomst | Se her |
| DK0060946192 | Wealth Invest Optimal Offensiv | 59,6% | 0,45% | 0,60% | Høj | 75 / 20 / 5 | Aktieindkomst | Se her |
| DK0061150125 | Wealth Invest Optimal Balance Wealth*** | 38,8% | 0,30% | 0,41% | Mellem | 50 / 45 / 5 | Kapitalindkomst | Se her |
| DK0061067220 | Wealth Invest AKL Afkast+ | 79,6% | 1,05% | 1,30% | Høj | 100 / 250 / 0 | Kapitalindkomst | Se her |
| DK0063179445 | PortfolioManager Climate Transition Bonds | N/A | 0,50% | 0,50% | Lav | 0 / 100 / 0 | Kapitalindkomst | Se her |
**Aktivfordelingen er procentvis fordelt på aktier / obligationer / alternativer
***Wealth Invest Optimal Balance Wealth er ikke børsnoteret.
Alle investeringsforeninger er akkumulerende.
Hvad kan Optimal Invests investeringsforeninger bruges til?
Både erfarne og mindre erfarne investorer
Optimal Invests investeringsforeninger er velegnede, hvis du ønsker en investering, som du ikke behøver at holde øje med og pleje løbende, for det gør vi for dig. Du kan således bruge os som en totalløsning, hvis du ikke interesserer dig for at investere, eller har tid til det. Du kan også bruge investeringsforeningerne som grundportefølje i en kerne-satellitmodel, mens du selv bruger energien på at udvælge satellitter, f.eks. aktier, at investere i.
Frie midler, pensionsmidler, VSO, virksomhedsmidler, aktiesparekonto og børneopsparing
Uanset hvilken type midler du skal investere, så har vi en investeringsforening, der kan bruges. Faktisk kan alle vores børsnoterede investeringsforeninger bruges til alle typer midler eller formål, bortset fra aktiesparekonto, hvor du kan vælge mellem to. Læs mere om investeringsmidler her.
Både kapitalindkomst og aktieindkomst
Skal dit afkast beskattes som kapitalindkomst eller aktieindkomst? Kombinationen af din personlige økonomi og det danske skattesystem kan betyde, at du bør overveje, hvordan afkast på investeringer bliver beskattet. Hos os kan du vælge produkter, der tager højde for det.
Kontoførende investeringsforeninger under PortfolioManager
Opdateret pr. 31/10-25
| Fondskode | Afdeling | Faktiske omkostninger* | Officielle omkostninger | Risiko | Beskatning | Aktivfordeling** |
|---|---|---|---|---|---|---|
| DK0061538600 | Optimal -Balance Mix kl f | 0,48% | 0,61% | Mellem | Aktieindk. | 50 / 45 / 5 |
| DK0061539178 | Optimal – Globale Obligationer kl f | 0,70% | 0,70% | Lav | Kapitalindk. | 0 / 100 / 0 |
| DK0061539095 | Optimal – Globale Aktier Kapitalindkomst | 0,38% | 0,63% | Høj | Kapitalindk. | 100 / 0 / 0 |
| DK0061538956 | Optimal – Globale Aktier kl f | 0,38% | 0,63% | Høj | Aktieindk. | 100 / 0 / 0 |
| DK0061538873 | Optimal – Danske Obligationer kl f | 0,38% | 0,38% | Lav | Kapitalindk. | 0 / 100 / 0 |
| DK0063181508 | Optimal – Danske Aktier Akk.*** | 0,38% | 0,38% | Høj | Aktieindk. | 100 / 0 / 0 |
| DK0064081095 | Climate Transition Bonds, kl f | 0,50% | 0,50% | Lav | Kapitalindk. | 0 / 100 / 0 |
*Baseret på Morningstars Estimated Holding Costs.
**Aktivfordelingen er procentvis fordelt på aktier / obligationer / alternativer.
***Optimal – Danske Aktier Akk. er realisationsbeskattet.
Investeringsforeninger uden kurtage
Optimal Invest står også bag 7 investeringsforeninger på handelsplatformen Fundmarket, under PortfolioManager-hatten. De er også underlagt UCITS-reglerne, som giver høj investorbeskyttelse. Dog er de ikke børsnoterede, men kontoførende. Det betyder, at du på Fundmarket.dk kan investere direkte i investeringsforeningerne uden om netbank og børs, og uden kurtage.
Dokumenter for vores investeringsforeninger
Leder du efter vores PRIIP og KID dokumenter? Tryk på knappen nedenfor og få det fulde overblik over vores investeringsforeninger.
