Blandt de Absolut Bedste og Billigste
Investeringsforeninger i Danmark.

Generelle anbefalinger – VSO (Virksomhedsordningen)

I Virksomhedsordningen (VSO) må du alene investere i værdipapirer som lagerbeskattes (både udbytte og kursgevinst beskattes i nuværende skatteår). Alle Optimal Invest’ produkter er lagebeskattet (også Investin Optimal Livscyklus 2040-50 som er aktieindkomst). Du må IKKE investere i værdipapirer som er realisationsbeskattet.

​Vi har 5 forskellige investeringsforeninger med 4.000 – 5.000 aktier og obligationer i hver:

  1. Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 70 % obligationer og 5 % ejendomme – lav risiko
  2. Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 50 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko
  3. Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – blå graf)
  4. Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) – pt. 75 % aktier, 20 % obligationer og 5 % ejendomme – høj risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – rød graf)
  5. Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko (BEMÆRK: Storkundeafdeling – minimumsinvestering 3 mio. kr. – koster kun 0,25% p.a.)
  6. Wealth Invest AKL Afkast+(DK0061067220) – 100 % aktier, 250 % obligationer  – høj risiko

Nedtrapning af aktieandel i hhv. Optimal Livscyklus 2030-40 og Optimal Livscyklus 2040-50

​​Note: Aktieandelen i Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (blå graf) og Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (rød graf) over tid frem til hhv. 2040 og 2050.

Generel anbefaling til VSO (Virksomhedsordningen)

Vores generelle anbefaling til VSO, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt, ser således ud:

  • Op til 3 år

  • Lav​
    100 % Stabil​

  • Mellem
    50 % Stabil
    50 % VerdensIndex Moderat

  • Høj
    100 % VerdensIndex Moderat

  • 4 – 10 år

  • Lav​
    50 % Stabil
    50 % VerdensIndex Moderat​

  • Mellem
    100 % VerdensIndex Moderat

  • Høj
    50 % Livscyklus 2030-40
    40 % Livscyklus 2040-50
    10 % Wealth Invest AKL Afkast+

  • Over 10 år

  • Lav​
    100 % VerdensIndex Moderat

  • Mellem
    50 % Livscyklus 2030-40
    50 % Livscyklus 2040-50

  • Høj
    85 % Livscyklus 2040-50
    15 % Wealth Invest AKL Afkast+

Derudover kan storkundeaf​delingen Investin Optimal Balance Wealth bruges til middelrisiko og en investeringshorisont på over 3 år. Afdelingerne købes via et depot eller et pensionsdepot i en bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Kontakt os hvis du ønsker at handle Investin Optimal Balance Wealth). Private Banking kunder kan med fordel finde lidt mere avancerede porteføljeforslag HER!

Se beholdninger og faktaark for vores 5 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk

KONTAKT

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S,
Rustenborgvej 7A, stuen
DK – 2800 Kgs. Lyngby
CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17
E-mail: info@optimalinvest.dk

​HJÆLP TIL INVESTERING?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.