Skip to main content

VSO-VIRKSOMHEDSORDNING

Generelle anbefalinger – VSO (Virksomhedsordningen)

I Virksomhedsordningen (VSO) må du alene investere i værdipapirer som lagerbeskattes (både udbytte og kursgevinst beskattes i nuværende skatteår). Alle Optimal Invest’ produkter er lagerbeskattet (også Wealth Invest Optimal Offensiv som er aktieindkomst). Du må IKKE investere i værdipapirer som er realisationsbeskattet.

​Vi har 6 forskellige investeringsforeninger med over 5.000 aktier og obligationer i hver:

​

  1. Wealth Invest Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 72,5% obligationer og 2,5% alternativer– lav risiko
  2. Wealth Invest Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 50 % obligationer og 5 % alternativer– middel risiko
  3. Wealth Invest Optimal Mix (DK0060518983) – 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % alternativer– middel risiko
  4. Wealth Invest Optimal Active and Index (DK0060674844) – 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % alternativer, mellem risiko – Aktieindkomst for frie midler og den kan bruges til aktiesparekontoen.
  5. Wealth Invest Optimal Offensiv (DK0060946192) – 75 % aktier, 20 % obligationer og 5 % alternativer– høj risiko
  6. Wealth Invest Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % alternativer– middel risiko (BEMÆRK: Storkundeafdeling – minimumsinvestering 3 mio. kr. – koster kun 0,25% p.a.)
  7. Wealth Invest AKL Afkast+(DK0061067220) – 100 % aktier, 250 % obligationer  – høj risiko

Generel anbefaling til VSO (Virksomhedsordningen)

Vores generelle anbefaling til VSO, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt, ser således ud:

  • Op til 3 år

  • 50 % Stabil
    50 % VerdensIndex Moderat

  • 4 – 10 år

  • 100 % VerdensIndex Moderat

  • Over 10 år

  • 50 % Active and Index*
    50 % Offensiv

*Man kan også anvende Optimal Mix i stedet for Active and Index.

Derudover kan storkundeaf​delingen Wealth Invest Optimal Balance Wealth bruges til middelrisiko og en investeringshorisont på over 3 år. Afdelingerne købes via et depot i din bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Kontakt os hvis du ønsker at handle Wealth Invest Optimal Balance Wealth). 

Se beholdninger og faktaark for vores 6 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk