Blandt de Absolut Bedste og Billigste
Investeringsforeninger i Danmark.

Generelle anbefalinger – VSO (Virksomhedsordningen)

I Virksomhedsordningen (VSO) må du alene investere i værdipapirer som lagerbeskattes (både udbytte og kursgevinst beskattes i nuværende skatteår). Alle Optimal Invest’ produkter er lagerbeskattet (også Investin Optimal Offensiv som er aktieindkomst). Du må IKKE investere i værdipapirer som er realisationsbeskattet.

​Vi har 5 forskellige investeringsforeninger med 4.000 – 5.000 aktier og obligationer i hver:

  1. Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 70 % obligationer og 5 % ejendomme – lav risiko
  2. Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 50 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko
  3. Investin Optimal Mix (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – blå graf)
  4. Investin Optimal Offensiv (DK0060946192) – pt. 75 % aktier, 20 % obligationer og 5 % ejendomme – høj risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – rød graf)
  5. Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko (BEMÆRK: Storkundeafdeling – minimumsinvestering 3 mio. kr. – koster kun 0,25% p.a.)
  6. Wealth Invest AKL Afkast+(DK0061067220) – 100 % aktier, 250 % obligationer  – høj risiko

Generel anbefaling til VSO (Virksomhedsordningen)

Vores generelle anbefaling til VSO, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt, ser således ud:

  • Op til 3 år

  • Lav​
    100 % Stabil​

  • Mellem
    50 % Stabil
    50 % VerdensIndex Moderat

  • Høj
    100 % VerdensIndex Moderat

  • 4 – 10 år

  • Lav​
    50 % Stabil
    50 % VerdensIndex Moderat​

  • Mellem
    100 % VerdensIndex Moderat

  • Høj
    50 % Mix
    40 % Offensiv
    10 % Wealth Invest AKL Afkast+

  • Over 10 år

  • Lav​
    100 % VerdensIndex Moderat

  • Mellem
    50 % Mix
    50 % Offensiv

  • Høj
    85 % Offensiv
    15 % Wealth Invest AKL Afkast+

Derudover kan storkundeaf​delingen Investin Optimal Balance Wealth bruges til middelrisiko og en investeringshorisont på over 3 år. Afdelingerne købes via et depot i din bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Kontakt os hvis du ønsker at handle Investin Optimal Balance Wealth). 

Se beholdninger og faktaark for vores 5 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk

KONTAKT

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S,
Rustenborgvej 7A
DK – 2800 Kgs. Lyngby
CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17
E-mail: info@optimalinvest.dk

​HJÆLP TIL INVESTERING?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.


Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S er under tilsyn af Finanstilsynet. FT ID : 8330