Generelle anbefalinger

​Vi har 5 forskellige investeringsforeninger med 4.000 – 5.000 aktier og obligationer i hver:

​

  1. Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 73,5 % obligationer og 1,5 % ejendomme – lav risiko
  2. ​Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 52,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme – middel risiko
  3. Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 42,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme – middel risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – blå graf)
  4. Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) – pt. 75 % aktier, 22,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme – middel risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – rød graf)
  5. Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 47,5 % obligationer og 2,5 % ejendomme – middel risiko (BEMÆRK: Storkundeafdeling – minimumsinvestering 3 mio. kr. – koster kun 0,25% p.a.)

​​Note: Aktieandelen i Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (blå graf) og Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (rød graf) over tid frem til hhv. 2040 og 2050.

Vores generelle anbefaling på en opsparing/investering, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt, ser således ud (se særskilt for hhv. frie midler og pensionsopsparing længere nede på siden):

Op til 3 år
Lav​ 100 % Stabil​
Mellem 50 % Stabil og 50 % VerdensIndex Moderat
Høj 100 % VerdensIndex Moderat
4-10 år
Lav​ 50 % Stabil og 50 % VerdensIndex Moderat​
Mellem 100 % VerdensIndex Moderat
Høj 50 % Livscyklus 2030-40​ og 50 % Livscyklus 2040-50
Over 10 år
Lav​ 100 % VerdensIndex Moderat​
Mellem 50 % Livscyklus 2030-40​ og 50 % Livscyklus 2040-50
Høj 100 % Livscyklus 2040-50​

​Til frie midler er vores generelle anbefaling, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt og passer sammen (BEMÆRK at Livscyklus 2040-50 er den eneste afdeling, der kan bruges på aktiesparekontoen):

Op til 3 år
Lav​ 100 % Stabil​
Mellem 75 % Stabil og 25 % Livscyklus 2040-50
Høj 50 % Stabil og 50 % Livscyklus 2040-50
4-10 år
Lav​ 75 % Stabil og 25 % Livscyklus 2040-50​
Mellem 50 % Stabil og 50 % Livscyklus 2040-50
Høj 25 % Stabil og 75 % Livscyklus 2040-50)
Over 10 år
Lav​ 50 % Stabil og 50 % Livscyklus 2040-50 ​
Mellem 25 % Stabil og 75 % Livscyklus 2040-50
Høj 100 % Livscyklus 2040-50

Til pensionsopsparing er vores generelle anbefaling den meget anvendte og praktiske aldersbestemte opsparing, hvor vi løbende tager højde for, at din alder og risikoen passer sammen:

Op til 45 år ​46-50 år 51-55 år 56-60 år 61-65 år 66-75 år Over 75 år
100 % Livscyklus 2040-50 50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Livscyklus 2040-50​​ 100 % Livscyklus 2030-40​ 75 % Livscyklus 2030-40 og 25 % Stabil​ 50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Stabil 25 % Livscyklus 2030-40 og 75 % Stabil 100 % Stabil
Op til 45 år ​46-50 år 51-55 år
100 % Livscyklus 2040-50 50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Livscyklus 2040-50​​ 100 % Livscyklus 2030-40​
56-60 år 61-65 år
75 % Livscyklus 2030-40 og 25 % Stabil​ 50 % Livscyklus 2030-40 og 50 % Stabil
66-75 år Over 75 år
25 % Livscyklus 2030-40 og 75 % Stabil 100 % Stabil

Derudover kan storkundeaf​delingen Investin Optimal Balance Wealth bruges til middelrisiko og en investeringshorisont på over 3 år. Afdelingerne købes via et depot eller et pensionsdepot i en bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Investin Optimal Balance Wealth kan kun handles via din bankrådgiver). Private Banking kunder kan med fordel finde lidt mere avancerede porteføljeforslag HER!

Se beholdninger og faktaark for vores 4 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk

Nyhedsbrev