Generelle anbefalinger – Børneopsparing via frikort

Til børneopsparing via frikort er det bedst skattemæssigt at anvende værdipapirer, der beskattes som kapitalindkomst. Derfor kan du ikke anvende Investin Optimal Livscyklus 2040-50 i det investeringsforeningen er aktieindkomst.​

Vi anbefaler derfor følgende 4 forskellige investeringsforeninger med:

​

  1. Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 70 % obligationer og 5 % ejendomme – lav risiko
  2. ​Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 50 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko
  3. Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – blå graf)
  4. Wealth Invest AKL Afkast+ (DK0061067220) – 100 % aktier, 250 % obligationer – høj risiko (se mere afkastplus.dk)

Generel anbefaling til børneopsparing med frikort

​Til børneopsparing med frikort er vores generelle anbefaling, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt og passer sammen:

Op til 3 år

Lav​
100 % Stabil​

Mellem
50 % Stabil
50 % Livscyklus 2030-40

Høj
20 % Stabil
80 % Livscyklus 2030-40

4 – 10 år

Lav​
 50 % Stabil
50 % Livscyklus 2030-40​

Mellem
20 % Stabil
80 % Livscyklus 2030-40

Høj
90 % Livscyklus 2040-50
10 % Wealth Invest AKL Afkast?

Over 10 år

Lav​
20 % Stabil
80 % Livscyklus 2030-40

Mellem
90 % Livscyklus 2030-40
10 % Wealth Invest AKL Akast+

Høj
80 % Livscyklus 2030-40

20 % Wealth Invest AKL Afkast+

Afdelingerne købes via et barnets depot i jeres bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Kontakt os hvis du har problemer med at handle Wealth Invest AKL Afkast+). Private Banking kunder kan med fordel finde lidt mere avancerede porteføljeforslag HER!

Se beholdninger og faktaark for vores 5 afdelinger HER!

Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk

Nyhedsbrev