Generelle anbefalinger – Børneopsparing via frikort
Til børneopsparing via frikort er det bedst skattemæssigt at anvende værdipapirer, der beskattes som kapitalindkomst. Derfor kan du ikke anvende Investin Optimal Livscyklus 2040-50 i det investeringsforeningen er aktieindkomst.
Vi anbefaler derfor følgende 4 forskellige investeringsforeninger med:
- Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 70 % obligationer og 5 % ejendomme – lav risiko
- Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 50 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko
- Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 40 % obligationer og 5 % ejendomme – middel risiko – hvor aktieandelen og dermed risikoen automatisk reduceres over tid (se nedenfor – blå graf)
- Wealth Invest AKL Afkast+ (DK0061067220) – 100 % aktier, 250 % obligationer – høj risiko (se mere afkastplus.dk)
Generel anbefaling til børneopsparing med frikort
Til børneopsparing med frikort er vores generelle anbefaling, hvor din risikoprofil (hhv. lav, mellem eller høj risiko) og tidshorisont er afstemt og passer sammen:
Op til 3 år
Lav
100 % Stabil
Mellem
50 % Stabil
50 % Livscyklus 2030-40
Høj
20 % Stabil
80 % Livscyklus 2030-40
4 – 10 år
Lav
50 % Stabil
50 % Livscyklus 2030-40
Mellem
20 % Stabil
80 % Livscyklus 2030-40
Høj
90 % Livscyklus 2040-50
10 % Wealth Invest AKL Afkast?
Over 10 år
Lav
20 % Stabil
80 % Livscyklus 2030-40
Mellem
90 % Livscyklus 2030-40
10 % Wealth Invest AKL Akast+
Høj
80 % Livscyklus 2030-40
20 % Wealth Invest AKL Afkast+
Afdelingerne købes via et barnets depot i jeres bank. Afdelingerne handles direkte på Københavns Fondsbørs enten via netbank eller din bankrådgiver (Kontakt os hvis du har problemer med at handle Wealth Invest AKL Afkast+). Private Banking kunder kan med fordel finde lidt mere avancerede porteføljeforslag HER!
Se beholdninger og faktaark for vores 5 afdelinger HER!
Hvis du har spørgsmål eller brug for vejledning, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk