Blandt de Absolut Bedste og Billigste
Investeringsforeninger i Danmark.

Afkast og risiko

​Vi har 5 forskellige investeringsforeninger med 4.000 – 5.000 aktier og obligationer i hver:

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 30/6-2021 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 21% (210.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.​​

​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 5 forskellige investeringsforeningsafdelinger (Alle afdelinger er akkumulerende.):

  1. ​Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 5 % ejendomme og 70 % obligationer, lav risiko.
  2. Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 5 % ejendomme og 50 % obligationer, mellem risiko.
  3. Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 5 % ejendomme og 40 % obligationer – hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid, mellem risiko.
  4. Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) – pt. 75 % aktier, 5 % ejendomme og 20 % obligationer – hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid, høj risiko. Aktieindkomst for frie midler og kan bruges til aktiesparekontoen.
  5. Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % ejendomme, mellem risiko. Storkundeafdeling med en minimumsinvestering på 3 mio. kr. og en omkostningspct. på kun 0,25 % p.a. Middel risiko. Åbnede først i december 2019.

​Alle afdelinger er akkumulerende.

På 10 år og 11 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 104,1 %, hvilket er et merafkast på ca. 50 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa.

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 39,0 % og 75,1% i afkast efter 7 år og 9 måneder. Investin Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 44,8 % efter de første 3 år og 6 måneder. Vores storkundeafdeling Investin Optimal Balance Wealth har givet et afkast på 16,6 % det første 1 år og 9 måneder.

Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analyse Morningstar på både afkast og bæredygtighed.

​Afkastanalyse Optimal afdelinger efter omkostninger (pr. 31/8-2021)

  • ​​​Stabil

  • 2021: 5,4%

  • 2020: 0,8%

  • 2019: 8,6%

  • 2018: -2,2%

  • 2017: 5,1 %

  • 2016: 5,1 %

  • 2015: ​2,0 %

  • 2014: ​9,2 %

  • 2013: 6,1 % *

  • 2012: 12,3 % *

  • 2011: 3,0 % *

  • 4. kv. 2010: 0,6 % *

  • ​​​​Livscyklus 2030-40

  • 2021: 11,4 %

  • 2020: 3,4%

  • 2019: 17,2%

  • 2018: -4,4 %​

  • 2017: 7,8 %

  • 2016: 6,6 %

  • 2015: ​​​5,1 %

  • 2014:11,1 %

  • 2013: 11,6 % *

  • 2012: 13,4 % *

  • 2011: -0,5 % *

  • 4. kv. 2010: 7,1 % *

  • Optimal Balance Wealth

  • 2021: 10,1%

  • 2020: 4,1%

  • Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​, **= fra opstart 14.02.18

  • ​​​VerdensIndex Moderat

  • 2021: 9,4%

  • 2020: 2,8%

  • 2019: 14,7%

  • 2018: -3,4 %

  • 2017: 6,2 %

  • 2016: 6,6 %

  • 2015: ​​4,8 %

  • 2014: ​11,2 %

  • 2013: 6,4 %

  • 2012: 9,6 %

  • 2011: 2,2 %

  • 4. kv. 2010: 4,2 %

  • Livscyklus 2040-50​

  • 2021: 15,4%

  • 2020: 5,2%

  • 2019: 21,5%

  • 2018: -1,8%**

  • 2017: 10,5%

  • 2016: 8,1%

  • 2015: ​​4,4%

  • 2014:12,8%

  • 2013: 14,8%

  • 2012: 

  • 2011: 

  • 4. kv. 2010:

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 4 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 10 år og 11 måneder, mens 2 af de andre afdelinger har 7 år og 9 måneders historik. De har givet et afkast hhv. 39,0 % (4,3 % p.a.), 104,1 % (6,8 % p.a.) og 75,1 % (7,5 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Vores afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 44,8 % på 3 år og 6 måneder (11,2 % p.a.). Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Livscyklus 2030-40 (lidt over middel risiko).​

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalpension.dk

KONTAKT

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S,
Rustenborgvej 7A, stuen
DK – 2800 Kgs. Lyngby
CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17
E-mail: info@optimalinvest.dk

​HJÆLP TIL INVESTERING?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.