Afkast og risiko
Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 31/3-2023 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 25% (250.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.
Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.
Vi har nu 6 forskellige investeringsforeningsafdelinger (Alle afdelinger er akkumulerende.):
- Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 2,5 % alternativer og 72,5 % obligationer, lav risiko. Kapitalindkomst for frie midler.
- Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 5 % alternativer og 50 % obligationer, mellem risiko. Kapitalindkomst for frie midler.
- Investin Optimal Mix (tidl. Livscyklus 2030-40) (DK0060518983) – 55 % aktier, 5 % alternativer og 40 % obligationer – mellem risiko. Kapitalindkomst for frie midler.
- Investin Optimal Active and Index (DK0060674844) – 55 % aktier, 5 % alternativer og 40 % obligationer – mellem risiko. Aktieindkomst for frie midler og kan bruges til aktiesparekontoen.
- Investin Optimal Offensiv (tidligere Livscyklus 2040-50) (DK0060946192) – 75 % aktier, 5 % alternativer og 20 % obligationer – høj risiko. Aktieindkomst for frie midler og kan bruges til aktiesparekontoen.
- Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % alternativer, mellem risiko. Storkunde/engros afdeling med en minimumsinvestering på 3 mio. kr. og en omkostningspct. på kun 0,25 % p.a. Mellem risiko. Kapitalindkomst for frie midler.
Alle afdelinger er akkumulerende.
På 12 år og 7 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 85,7 %, hvilket er et merafkast på ca. 50 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa.
Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Mix har givet hhv. 27,8 % og 59,5% i afkast efter 9 år og 5 måneder. Investin Optimal Active and Index har givet et afkast på 31,7% efter 6 år og 7 måneder. Investin Optimal Offensiv har givet et afkast på 33,5 % efter de første 5 år og 2 måneder. Vores storkunde/engros afdeling Investin Optimal Balance Wealth har givet et afkast på 6,1 % de første 3 år og 5 måneder.
Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analysehuset Morningstar på både afkast (4,5 stjerner ud af 5) og bæredygtighed (4,8 globusser ud af 5), og de har alle guld rating hos Morningstar.
Afkastanalyse Optimal afdelinger efter omkostninger (pr. 30/4-2023)
Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 5 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 12 år og 7 måneder, mens 2 af de andre afdelinger har 9 år og 5 måneders historik. De har givet et afkast hhv. 27,8 % (2,6 % p.a.), 85,6 % (5,0 % p.a.) og 59,5 % (5,1 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Mix. Vores afdeling Optimal Active and Index har 6 år og 7 måneders historik med et afkast på 31,7% (4,3 % p.a.), mens Optimal Offensiv har givet et afkast på 33,5 % på 5 år og 2 måneder (5,8 % p.a.). Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.
Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Mix (lidt over middel risiko).
Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk