Afkast og risiko i optimal balance
Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 31/3-2023 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 25% (250.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.
Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.
Alle afdelinger er akkumulerende.
På 12 år og 7 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 85,7 %, hvilket er et merafkast på ca. 50 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa.
Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Mix har givet hhv. 27,8 % og 59,5% i afkast efter 9 år og 5 måneder. Investin Optimal Active and Index har givet et afkast på 31,7% efter 6 år og 7 måneder. Investin Optimal Offensiv har givet et afkast på 33,5 % efter de første 5 år og 2 måneder. Vores storkunde/engros afdeling Investin Optimal Balance Wealth har givet et afkast på 6,1 % de første 3 år og 5 måneder.
Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analysehuset Morningstar på både afkast (4,5 stjerner ud af 5) og bæredygtighed (4,8 globusser ud af 5), og de har alle guld rating hos Morningstar.
Stabil
2023: 2,7%
2022: -11,5%
2021: 6,8%
2020: 0,8%
2019: 8,6%
2018: -2,2%
2017: 5,1 %
2016: 5,1 %
2015: 2,0 %
2014: 9,2 %
Mix (tidl. Livscyklus 2030-40)
2023: 3,9%
2022: -14,7%
2021: 14,5 %
2020: 3,4%
2019: 17,2%
2018: -4,4 %
2017: 7,8 %
2016: 6,6 %
2015: 5,1 %
2014: 11,1 %
Offensiv (tidl. Livscyklus 2040-50)
2023: 4,9%
2022: -15,6%
2021: 20,1%
2020: 5,2%
2019: 21,5%
VerdensIndex Moderat
2023: 3,5%
2022: -14,1%
2021: 12,0%
2020: 2,8%
2019: 14,7%
2018: -3,4 %
2017: 6,2 %
2016: 6,6 %
2015: 4,8 %
2014: 11,2 %
2013: 6,4 %
2012: 9,6 %
2011: 2,2 %
Active and Index
2023: 3,4%
2022: -14,8%
2021: 15,8%
2020: 4,5%
2019: 16,9%
2018: –5,2%
2017: 7,3%
Optimal Balance Wealth
2023: 3,4%
2022: -14,0%
2021: 12,8%
2020: 4,1%
Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 5 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 12 år og 7 måneder, mens 2 af de andre afdelinger har 9 år og 5 måneders historik. De har givet et afkast hhv. 27,8 % (2,6 % p.a.), 85,6 % (5,0 % p.a.) og 59,5 % (5,1 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Mix. Vores afdeling Optimal Active and Index har 6 år og 7 måneders historik med et afkast på 31,7% (4,3 % p.a.), mens Optimal Offensiv har givet et afkast på 33,5 % på 5 år og 2 måneder (5,8 % p.a.). Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.
Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Mix (lidt over middel risiko).
Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk
Optimal Invest gør det nemt at komme i gang med fleksible og sikre investeringer. Tilmeld dig vores nyhedsbrev og få gode råd til, hvordan du får mest ud af dine investeringer og vores investeringsforeninger.
Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S
Rustenborgvej 7A
DK – 2800 Kgs. Lyngby
CVR: 33069685
Telefon: 444 111 17
E-mail: info@optimalinvest.dk
Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.
Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S er under tilsyn af Finanstilsynet.
FT ID : 8330