Afkast og risiko
Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 30/9-2021 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 22% (220.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.
Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.
Vi har nu 5 forskellige investeringsforeningsafdelinger (Alle afdelinger er akkumulerende.):
- Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 5 % alternativer og 70 % obligationer, lav risiko.
- Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 5 % alternativer og 50 % obligationer, mellem risiko.
- Investin Optimal Livscyklus 2030-40 (DK0060518983) – pt. 55 % aktier, 5 % alternativer og 40 % obligationer – hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid, mellem risiko.
- Investin Optimal Livscyklus 2040-50 (DK0060946192) – pt. 75 % aktier, 5 % alternativer og 20 % obligationer – hvor aktieandelen og dermed risikoen reduceres automatisk over tid, høj risiko. Aktieindkomst for frie midler og kan bruges til aktiesparekontoen.
- Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % alternativer, mellem risiko. Storkundeafdeling med en minimumsinvestering på 3 mio. kr. og en omkostningspct. på kun 0,25 % p.a. Middel risiko. Åbnede først i december 2019.
Alle afdelinger er akkumulerende.
På 11 år og 2 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 105,2 %, hvilket er et merafkast på ca. 55 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa.
Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Livscyklus 2030-40 har givet hhv. 39,0 % og 76,4% i afkast efter 8 år. Investin Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 47,1 % efter de første 3 år og 9 måneder. Vores storkundeafdeling Investin Optimal Balance Wealth har givet et afkast på 17,4 % de første 2 år.
Vores investeringsforeningsafdelinger har den højeste rating i Danmark hos analyse Morningstar på både afkast og bæredygtighed.
Afkastanalyse Optimal afdelinger efter omkostninger (pr. 30/11-2021)
Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 4 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 11 år og 2 måneder, mens 2 af de andre afdelinger har 8 års historik. De har givet et afkast hhv. 39,0 % (4,2 % p.a.), 105,2 % (6,6 % p.a.) og 76,4 % (7,4 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Livscyklus 2030-40. Vores afdeling Optimal Livscyklus 2040-50 har givet et afkast på 47,2 % på 3 år og 9 måneder (10,9 % p.a.). Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.
Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Livscyklus 2030-40 (lidt over middel risiko).
Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalpension.dk