Blandt de Absolut Bedste og Billigste
Investeringsforeninger i Danmark.

Afkast og risiko

​Vi har 6 forskellige investeringsforeninger med 4.000 – 5.000 aktier og obligationer i hver:

Note: Afkast efter omkostninger i perioden 30/9-2010 til 31/12-2021 sammenholdt med 4 af de største danske bankers investeringsprodukter med samme aktivfordeling. Aktuelt er merafkastet 24,5% (245.000 kr. pr. million) ift. gennemsnittet. Kilde: Morningstar og bankernes hjemmesider.​​

​Optimal Invests overordnede investeringsstrategi er at skabe den bedst mulige balance mellem højt afkast, lav risiko og maksimal sikkerhed til meget lave omkostninger.

Vi har nu 6 forskellige investeringsforeningsafdelinger (Alle afdelinger er akkumulerende.):

  1. ​Investin Optimal Stabil (DK0060518710) – 25 % aktier, 2,5 % alternativer og 72,5 % obligationer, lav risiko. Kapitalindkomst for frie midler.
  2. Investin Optimal VerdensIndex Moderat (DK0060254712) – 45 % aktier, 5 % alternativer og 50 % obligationer, mellem risiko. Kapitalindkomst for frie midler.
  3. Investin Optimal Mix (tidl. Livscyklus 2030-40) (DK0060518983) – 55 % aktier, 5 % alternativer og 40 % obligationer – mellem risiko. Kapitalindkomst for frie midler.
  4. Investin Optimal Active and Index  (DK0060674844) – 55 % aktier, 5 % alternativer og 40 % obligationer – mellem risiko. Aktieindkomst for frie midler og kan bruges til aktiesparekontoen.
  5. Investin Optimal Offensiv (tidligere Livscyklus 2040-50) (DK0060946192) – 75 % aktier, 5 % alternativer og 20 % obligationer – høj risiko. Aktieindkomst for frie midler og kan bruges til aktiesparekontoen.
  6. Investin Optimal Balance Wealth (DK0061150125) – 50 % aktier, 45 % obligationer og 5 % alternativer, mellem risiko. Storkunde/engros afdeling med en minimumsinvestering på 3 mio. kr. og en omkostningspct. på kun 0,25 % p.a. Mellem risiko. Kapitalindkomst for frie midler.

​Alle afdelinger er akkumulerende.

På 11 år og 11 måneder har vores første investeringsforeningsafdeling Investin Optimal VerdensIndex Moderat givet et afkast på 87,8 %, hvilket er et merafkast på ca. 50 % i forhold til sammenlignlige investeringer i afdelingens Morningstar kategori, hvorved den er blandt de absolut bedste i Danmark og Europa.

Investin Optimal Stabil og Investin Optimal Mix har givet hhv. 28,0 % og 61,8% i afkast efter 8 år og 9 måneder. Investin Optimal Offensiv har givet et afkast på 35,4 % efter de første 4 år og 6 måneder. Vores storkunde/engros afdeling Investin Optimal Balance Wealth har givet et afkast på 8,1 % de første 2 år og 9 måneder.

Vores investeringsforeningsafdelinger har blandt de  højeste ratings i Danmark hos analyse Morningstar på både afkast og bæredygtighed.

​Afkastanalyse Optimal afdelinger efter omkostninger (pr. 31/8-2022)

  • ​​​Stabil

  • 2022: -9,0%

  • 2021: 6,8%

  • 2020: 0,8%

  • 2019: 8,6%

  • 2018: -2,2%

  • 2017: 5,1 %

  • 2016: 5,1 %

  • 2015: ​2,0 %

  • 2014: ​9,2 %

  • 2013: 6,1 % *

  • 2012: 12,3 % *

  • 2011: 3,0 % *

  • 4. kv. 2010: 0,6 % *

  • ​​​​Mix (tidl. Livscyklus 2030-40)

  • 2022: -10,1%

  • 2021: 14,5 %

  • 2020: 3,4%

  • 2019: 17,2%

  • 2018: -4,4 %​

  • 2017: 7,8 %

  • 2016: 6,6 %

  • 2015: ​​​5,1 %

  • 2014: ​11,1 %

  • 2013: 11,6 % *

  • 2012: 13,4 % *

  • 2011: -0,5 % *

  • 4. kv. 2010: 7,1 % *

  • Optimal Balance Wealth

  • 2022: -9,4%

  • 2021: 12,8%

  • 2020: 4,1%

  • Afkast efter omkostninger, *=Benchmark​, **= fra opstart 14.02.18

  • ​​​VerdensIndex Moderat

  • 2022: -10,1%

  • 2021: 12,0%

  • 2020: 2,8%

  • 2019: 14,7%

  • 2018: -3,4 %

  • 2017: 6,2 %

  • 2016: 6,6 %

  • 2015: ​​4,8 %

  • 2014: ​11,2 %

  • 2013: 6,4 %

  • 2012: 9,6 %

  • 2011: 2,2 %

  • 4. kv. 2010: 4,2 %

  • Offensiv (tidl. Livscyklus 2040-50​)

  • 2022: -10,2%

  • 2021: 20,1%

  • 2020: 5,2%

  • 2019: 21,5%

  • 2018: -1,8%**

  • 2017: 10,5%*

  • 2016: 8,1%*

  • 2015: ​​4,4%*

  • 2014: ​12,8%*

  • 2013: 14,8%*

  • 2012: 

  • 2011: 

  • 4. kv. 2010:

Nedenstående grafer viser udviklingen i afkastet i 4 af vores afdelinger siden start. Optimal VerdensIndex Moderat har været i gang i 11 år og 11 måneder, mens 2 af de andre afdelinger har 8 år og 9 måneders historik. De har givet et afkast hhv. 28,0 % (2,9 % p.a.), 87,8 % (5,4 % p.a.) og 61,8 % (5,7 % p.a.) for Optimal Stabil, Optimal VerdensIndex Moderat og Optimal Mix. Vores afdeling Optimal Offensiv har givet et afkast på 35,4 % på 4 år og 6 måneder (7,0 % p.a.). Afkastet svinger med aktieandelen, dvs. jo højere aktieandel jo større udsving. Forventet afkast og risiko hænger sammen.

Historisk udvikling: Stabil (lav risiko), VerdensIndex Moderat (mellem risiko) og Mix (lidt over middel risiko).​

Har du spørgsmål, er du altid velkommen til at kontakte os på 44 41 11 17 eller info@optimalinvest.dk

KONTAKT

Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S,
Rustenborgvej 7A
DK – 2800 Kgs. Lyngby
CVR: 33069685

​Telefon: 444 111 17
E-mail: info@optimalinvest.dk

​HJÆLP TIL INVESTERING?

Vores investeringsforeningsafdelinger kan anvendes til kapital- og ratepension, aldersopsparing, børneopsparing, alm. opsparing, virksomhedsskatteordningen, holdingselskaber og kapitalforvaltning.


Optimal Invest Fondsmæglerselskab A/S er under tilsyn af Finanstilsynet. FT ID : 8330

Created and hosted by Group Online